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中国建设银行


中国人民建设银行关于制发《中国人民建设银行汇票结算内部管理规程》的通知
1994年7月19日，中国人民建设银行

建设银行各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行：
为了规范建设银行汇票结算管理，建立健全内部操作程序，完善制约机制，保证安全、准确、及时办理汇票结算，根据有关结算制度，在总结以前办理汇票结算工作的基础上，总行制定了《中国人民建设银行汇票结算内部管理规程》（以下简称《规程》，附件一），现印发你行，并将有关事项通知如下，请布置所属严格执行。
一、人民银行报经国务院同意，对煤炭、电力、冶金、化工和铁道等五个行业的贷款结算推行商业汇票结算，并修订了《商业汇票办法》。有关我行推行商业汇票的要求和部署，总行另文通知。各行应按照《规程》的有关规定积极推行并作好各项准备工作。
二、《规程》第五、六条规定了银行汇票的编、审密押的程序，未规定拍发核对电报。由于目前使用手工编、核押，此项规定暂缓执行，何时执行总行另行通知。在总行未实行对银行汇票编制密押前，现执行的20万元额度以上的汇票实行拍发核对电报的规定仍应严格执行。
三、《规程》是做好汇票结算工作的重要制度保证，各级行领导、各业务部门都必须严格执行。现有人员不适应的要按工作要求充实和调整，并注意在保证安全运转的前提下，改善工作方法，提高工作效率，方便客户。
四、银行汇票是客户使用的最多的结算种类之一，而且是客户已交付了资金的结算票据，必须保护客户的权益。因此，各行签开的银行汇票必须是绝对保证有效的票据。兑付行要从全行利益和维护我行汇票信誉出发，对有效汇票必须保证兑付，不能借故退票。
五、本《规程》自文到之日起执行。各行可根据实际情况制定补充规定。执行中的问题请报告总行。
为便于各行学习掌握和贯彻《规程》，随文附发“关于制定《中国人民建设银行汇票结算内部管理规程》的说明”（附件二），请一并贯彻。

附：一、中国人民建设银行汇票结算内部管理规程

第一章 总 则
第一条 为了规范建设银行汇票结算管理，建立健全内部操作程序，完善制约机制，保证安全、准确、及时办理汇票结算，根据人民银行《银行结算办法》、《商业汇票办法》及有关规定，特制定《中国人民建设银行汇票结算内部管理规程》（以下简称《规程》）。
第二条 本《规程》适用于各级建设银行对银行汇票、银行承兑汇票的承兑和贴现、商业承兑汇票的贴现的结算管理。各行必须严格按照执行。

第二章 银行汇票
第三条 签发全国通汇的银行汇票的行处，必须是参加全国联行往来的机构，并使用总行统一配发的压数机、汇票专用章和全国通汇的银行汇票凭证。地区性的银行汇票不得在全国通汇。
第四条 签发银行汇票的行处必须遵守下列规定：
一、禁止代客户填写银行汇票委托书；禁止交由客户填写银行汇票；禁止向客户出售银行汇票凭证；禁止签发空头银行汇票；
二、签发行受理在本行开立帐户的银行汇票委托书时，必须对银行汇票委托书上的各项要式进行审查。银行汇票委托书上签盖的印章与预留银行印鉴必须核对相符；
三、签发行在签发银行汇票之前，应先对空白银行汇票的防伪性能（标志）进行检测。防伪性能（标志）不全的或残损的空白银行汇票应予作废，不得使用；
四、签发银行汇票，必须在汇票的“多余金额”栏上方的空格内加编密押；
五、需向人民银行移存资金的，必须按当地人民银行规定的移存方法、移存时间将银行汇票资金移存开户人民银行。不得采取化整为零办法同时签开数张银行汇票，逃避移存资金；
六、银行汇票委托书的备注栏内注明“不得转汇”的，签发行应在银行汇票的用途栏内作同样的文字注明；
七、参加人民银行组织的区域性（如华东三省一市）的银行汇票结算，按人民银行有关的区域性银行汇票结算的办法办理；
八、对个体经济户或个人交存现金换开银行汇票用于结算时，应尽量动员使用转帐方式。如必需在兑付地支取现金的，签发行也要适当控制额度，以免兑付行突破现金投放计划，影响兑付。签发行在签发现金汇票时，需在四联银行汇票凭证的“汇款金额人民币（大写）”之后紧接填写“现金”字样，再填写汇款金额，并在汇票的兑付行名称和行号栏填明指定兑付的建设银行名称；
九、对在银行开户的单位申请办理银行汇票，签发行只能签发转帐银行汇票，不得签发现金银行汇票。
第五条 银行汇票签发审批程序：
经办员审查：经办员对申请人提交的银行汇票委托书按规定进行审查。款项收妥后，按银行汇票委托书签开银行汇票，将银行汇票交有关人员压印数码，签盖有关印章，编制密押。签好的银行汇票交复核员复核。
复核员复核：复核员要对银行汇票委托书、银行汇票及申请人的帐户（现金）有无保证签开汇票的资金进行全面复核。对符合规定的，将银行汇票交会计主管审批。不符合规定的，退经办员处理。
会计主管审批：会计主管接汇票后经审查可以签发的，在汇票第一联签名以示批准。不可以签发的，将汇票退复核员处理。
对100万元（含100万元）以上额度的银行汇票，会计主管应将银行汇票提交分管行长审批。经审查可以签发的，分管行长应在汇票第一联签名以示批准。不可以签发的，将汇票退会计主管处理。
第六条 兑付银行汇票的行处，必须审查汇票下列内容：
一、汇票和解讫通知是否同时提交；
二、汇票上填写的收款人名称是否该收款人，是否在汇票背面“收款人盖章”（或“被背书人”）处加盖预留银行印鉴，是否与进帐单填写的收款人名称相符；
三、汇票上盖的印章是否真实，符合规定；
四、压数机压印的金额数字是否由统一制作的压数机压印，与汇票大写金额是否一致；
五、汇票是否真实，有无防伪标志，汇票填写是否符合要求，内容有无涂改，汇票的付款期是否超过；
六、汇票的实际结算金额是否在汇款金额以内，与进帐单所填写的金额是否一致，多余金额结计是否正确（如全额进帐，汇票和解讫通知金额栏内应填入全部金额，多余金额栏应填写“—0—”）；
七、编押是否正确。
第七条 银行汇票兑付审批程序：
经办员审查：经办员接汇票后应首先检测银行汇票的真伪，再按兑付汇票的规定进行审查。经审查，需要查询的要立即办理查询书（查询电报），需要退票（拒付）的要填制退票理由书。之后，将可以兑付或不能兑付的银行汇票及查询书（查询电报）、退票理由书交复核员复审。
复核员复审：复核员应按兑付汇票的规定再对汇票进行复审，可以兑付的汇票交记帐员（出纳）办理兑付手续。不能兑付的汇票及查询书、退票理由书经复审可以作此处理的，退交经办人员处理。拒付的银行汇票及退票理由书交会计负责人审批。拒付的银行汇票应登记备查。
第八条 兑付行对符合规定的银行汇票必须保证兑付，不得以无资金为由拒绝兑付或压票。
第九条 属于下列情况的银行汇票不予受理，可以拒付：
一、伪造、变造（凭证、印章、压数机）的银行汇票；
二、非总行统一印制的银行汇票；
三、超过付款期的银行汇票；
四、缺汇票联或解讫通知联；
五、汇票背书不完整、不连续；
六、涂改和更改汇票签发日期、收款人、汇款大写金额；
七、已经银行挂失止付的银行汇票；
八、汇票残损、污染严重无法辨认。
第十条 属于下列情况的银行汇票应予查询：
一、汇票漏盖、错盖规定印章或盖章不清；
二、压数机漏压、重压或压印数字模糊不清；
三、汇票签发日期为小写；
四、密押有误；
五、汇票凭证印制质量有问题；
六、其他应查询的有关事项。
第十一条 兑付行对通过票据交换提入的需查询的银行汇票，应先作退票处理，在退票理由书上注明原因，登记汇票号码及查询内容，并立即向签发行发出查询。一经查复即将查复情况及处理意见主动通知汇票提出行。
由兑付行直接进帐需要查询的银行汇票，兑付行应将汇票暂时收存，待查询查复后，根据情况处理。
发现属于伪造、变造的假银行汇票，除拒付外，还应扣留假汇票，并追查假汇票来源，向公安机关报案。同时，在24小时内将情况逐级报告总行财会部。
第十二条 持票人持跨系统银行汇票签发的转帐银行汇票到我行直接办理进帐手续时，兑付行应及时将票据按当地交换规定及时提出交换，收妥后抵用。未收妥前不得办理兑付。他行未予承兑的汇票退回后，必须退还原持票人，不得交给其他人员，并在有关登记簿上签收。

第三章 商业汇票
第十三条 办理全国通汇的银行承兑汇票结算的行处，必须是参加全国联行往来的机构，使用总行统一配发的压数机、汇票专用章和人民银行总行统一印制的银行承兑汇票凭证。
第十四条 办理银行承兑汇票承兑和贴现必须以国有企业、股份制企业、集体所有制工业企业、供销合作社以及三资企业之间的合法商品交易为前提。禁止用银行承兑汇票办理资金拆借和套取银行贴现资金，禁止出售、承兑、贴现空白银行承兑汇票，不准将承兑和贴现作为变相扩大信贷规模的手段。
第十五条 各行办理银行承兑汇票的承兑和贴现时，要视同贷款管理，按照信贷政策以及资金的承受能力统筹考虑，同时对申请单位的信誉、经营状况进行全面审查。必要时由承兑申请人提供财产抵押或担保。
第十六条 申请承兑银行承兑汇票的承兑申请人必须同时具备以下条件：
一、必须是在本行开立存款帐户的法人；
二、必须是国有企业、股份制企业、集体所有制工业企业、供销合作社以及三资企业之间的合法商品交易作为结算的内容；
三、交易合同合法有效；
四、承兑申请人经济效益好、信誉高、汇票到期有付款能力。
不具备上述条件的，银行不得办理承兑。
第十七条 商业汇票结算管理实行分工责任制。信贷、计划（资金，下同）和会计部门共同分工负责，分管会计行长审批。
第十八条 汇票承兑和贴现实行限额权限，各级行处应严格按照规定的限额权限办理汇票承兑和贴现。
第十九条 银行承兑汇票承兑的审查分工及审查内容：
一、信贷部门负责审查：承兑申请人是否在本行开立帐户，其资信经营状况，资产负债情况，担保人的资信情况和担保书的有效性，承兑申请人到期支付票款的资金来源是否可靠，汇票结算内容是否以合法的商品交易作基础，汇票结算的范围是否符合规定，交易合同是否合法有效，合同内容是否完整，结算商品的适销情况，申请承兑金额是否超过规定限额权限；
二、计划部门负责审查：申请承兑的汇票到期付款时本行是否有资金承兑能力；
三、会计部门负责审查：会计部门审查承兑协议的有效性和完整性，汇票凭证要式填写的完整性和规范性，汇票盖印的真实性及申请承兑金额是否超过规定限额权限。
对在经办行权限内办理的汇票承兑，承兑与否应在四天内处理完毕。
第二十条 申请贴现商业汇票的申请人必须同时具备以下条件：
一、必须是在本行开立存款帐户的法人；
二、持有的商业汇票凭证真实，要式填写完整，盖印、压数无误，凭证在有效期内，背书连续完整；
三、商业汇票到期有还款能力。
不具备上述条件的，银行不得办理贴现。
第二十一条 银行承兑汇票贴现的审查分工及审查内容：
一、信贷部门负责审查：持有汇票是否合法，贴现凭证填制是否符合规定，贴现申请人资信情况，申请贴现的金额是否超过本行的限额权限（如超过本行的限额权限，要按规定报批），汇票到期如付款人不能付款，贴现申请人有无可靠的偿还贴现款的资金来源；
二、计划部门负责审查：对申请贴现的汇票本行是否有资金承受能力；
三、会计部门负责审查：申请贴现的汇票是否在有效期内，汇票联数是否完整，背书是否连续，贴现凭证填制是否符合规定，贴现申请人是否是在本行开立帐户的法人，申请贴现的金额是否超过本行的限额权限，超过限额权限的是否经过有权审批行批准，汇票盖印及压印数字是否真实有效。
第二十二条 为落实分工责任制，各行办理的商业汇票承兑及贴现，实行“商业汇票承兑及贴现会审单”（以下简称“会审单”，附式一）制度。依次由信贷、计划、会计部门提出审查意见，由负责人签字后，由会计部门报分管会计行长签批。
需上报管辖行审批的商业汇票的承兑和贴现，经办行应填制“商业汇票承兑（贴现）审批呈报表”（附式二），随附汇票及有关材料复印件报限额权限审批行审批，审批行在呈报表上签署审批意见，审批人签字，盖部门公章。
管辖行对所属行上报审批的商业汇票，应在五天内批复。
第二十三条 对其他银行到建设银行转贴现的商业汇票，由会计部门负责审查票面的真伪及合规性。符合规定的在“会审单”上签署意见后，连同有关凭证交计划部门审查该行在转贴现到期时有无偿还能力，确定可以办理的，在“会审单”上签署意见后交会计部门办理手续。不能办理的，将有关凭证退贴现行。
对向人民银行申请办理再贴现的商业汇票，由会计部门填制贴现凭证后，送计划部门向人民银行办理手续。

第四章 结算纪律
第二十四条 签开空头银行汇票挪用银行资金，触犯刑律的，交由司法部门处理。不触犯刑律的，以严重违反银行结算纪律论处。
第二十五条 对下列违反银行结算纪律的情况，要视情节对经办行及有关当事人给予行政处分和经济处罚：
一、不按规定签开、复核、兑付银行汇票造成资金损失或造成重大影响的；
二、签开银行汇票不按规定向人民银行移存资金，或化整为零套取资金及转嫁资金矛盾经查实的；
三、化整为零承兑银行承兑汇票，逃避审批权限的；
四、违反规定承兑和贴现商业汇票的；
五、随意压票、退票的；
六、用银行承兑汇票办理资金拆借和套取银行贴现资金，造成结算纠纷或损失的；
七、为商业承兑汇票提供保函或在商业承兑汇票上加盖与汇票结算无关的银行印章等引起结算纠纷或损失的；
八、越权办理汇票结算的。
对上述违反银行结算纪律情况严重的行处，管辖行除按人民银行《违反银行结算制度处罚规定》进行处罚外，对有关人员要处以行政处分，必要时可停止其办理汇票结算业务。因违反银行结算纪律造成资金损失的，视情节和资金损失程度由有关部门对有关责任人作出处理。

第五章 汇票结算纠纷的裁决
第二十六条 各级管辖行应根据国家的有关法令、《银行结算办法》、《商业汇票办法》、《中国人民建设银行会计核算手续》及人民银行制发的有关结算制度进行裁决工作。
第二十七条 汇票结算纠纷裁决范围：
一、各级管辖行有权裁决本地区两个建设银行之间的汇票结算纠纷。跨地区的建设银行之间的汇票结算纠纷，应由跨地区的上一级管辖行负责裁决。跨省、自治区、直辖市的建设银行之间的汇票结算纠纷，由总行负责裁决。
交易单位双方发生的经济纠纷，应由其自行处理。
二、建设银行与客户之间、建设银行与其他银行之间发生的汇票结算纠纷，应提请同级或上一级人民银行调解或裁决。
三、汇票结算纠纷金额超过100万元（含100万元），发生行应将裁决书或上报人民银行请求裁决的报告逐级抄报总行备案。
四、裁决书一律采用公函发文形式，便函裁决或口头裁决无效。
五、通过司法机关裁判的100万元（含100万元）以上的汇票结算纠纷，诉讼状及裁判书副本（或复印件）应抄报总行备案。

第六章 汇票结算事故、案件的报告和处理
第二十八条 汇票结算发生事故，发生行和管辖行要立即采取措施，防止造成损失。发生丢失汇票专用章、压数机及压数机暗记本、空白汇票凭证等各种事故，发生行要在事故发现后24小时内逐级上报至总行财会部。对所发生的事故应根据情节和造成的后果，按管辖权限由管辖行对有关责任人给予政纪处分，并上报总行。
第二十九条 发生汇票结算案件，除应立即采取措施，防止造成损失外，发生行还应迅速报请公安机关侦破处理，并在案发后24小时内逐级上报至总行财会部。
第三十条 办理汇票结算发生的经济损失，各行不得随意核销，应分别性质区别处理。办理银行承兑汇票结算，承兑申请人不能偿还资金应认定损失的，其认定和处理比照建总发字（1994）第36号印发的《中国人民建设银行呆帐贷款核销审批程序的规定》办理。

第七章 附 则
第三十一条 汇票凭证的领用与保管，汇票专用章、压数机的使用与保管按有关规定执行。
第三十二条 汇票结算的稽核审计按建总发字（1992）第178号《中国人民建设银行内部稽核审计工作规定》办理。
第三十三条 本《规程》由中国人民建设银行总行负责解释，各省、自治区、直辖市、计划单列市分行可根据本《规程》，结合本地区情况制定补充规定。
附式：一、建设银行商业汇票承兑及贴现会审单
年 月 日 单位：万元
----------------------------------------------------------------------------
| | 银 行 承 兑 汇 票 |
| |----------------------------------------------------------------|
| 项 | 承兑金额 | | 贴现金额 | |
| |----------------------------------------------------------------|
| 目 | 商 业 承 兑 汇 票 |
| |----------------------------------------------------------------|
| | 贴现金额 | |
|------|------------|--------------------------------------------------|
| | 信 贷 | |
| 部 | 部 门 | 负责人签字 |
| 门 |------------|--------------------------------------------------|
| 审 | 计 划 | |
| 查 | 部 门 | 负责人签字 |
| 意 |------------|--------------------------------------------------|
| 见 | 会 计 | |
| | 部 门 | 负责人签字 |
|------|----------------------------------------------------------------|
| 行 | |
| 长 | |
| 意 | |
| 见 | 审批行长签字 |
|------|----------------------------------------------------------------|
| 备 | |
| | |
| | |
| 注 | |
----------------------------------------------------------------------------
附式二： 商业汇票承兑（贴现）审批呈报表
经办行： 年 月 日 单位：万元
------------------------------------------------------------------------
| 项 目 |
|--------------------------------------------------------------------|
| 银 行 承 兑 汇 票 | 商业承兑汇票 |
|----------------------------------------------|--------------------|
| 承兑金额 | | 贴现金额 | | 贴现金额 | |
|--------------------------------------------------------------------|
| 经 办 行 意 见 |
|--------------------------------------------------------------------|
| |
| 审批行长签字 单位公章 |
| |
|--------------------------------------------------------------------|
| 审 批 行 信 贷 部 门 意 见 |
|--------------------------------------------------------------------|
| 签字 |
|--------------------------------------------------------------------|
| 审 批 行 计 划 部 门 意 见 |
|--------------------------------------------------------------------|
| 签字 |
|--------------------------------------------------------------------|
| 审 批 行 会 计 部 门 意 见 |
|--------------------------------------------------------------------|
| 签字 |
|--------------------------------------------------------------------|
| 审 批 行 行 长 意 见 |
|--------------------------------------------------------------------|
| 签字 单位公章 |
------------------------------------------------------------------------
说明：一、本表填写一式三份，一份自留，两份报上级行。
二、审批行签署意见后，一份留存，一份报上级行。

附：二 关于制定《中国人民建设银行汇票结算内部管理规程》的说明
为便于各行学习掌握和贯彻《中国人民建设银行汇票结算内部管理规程》（以下简称《规程》），现对《规程》作如下说明：
一、制定《规程》的目的
人民币汇票结算从大的方面讲包括银行汇票和商业汇票结算，而商业汇票结算又可细分为银行承兑汇票结算和商业承兑汇票结算两种形式。
银行汇票是汇款人将款项交存当地银行，由银行签发给汇款人持往异地办理转帐结算或支取现金的票据。
银行承兑汇票是由收款人或承兑申请人签发，并由承兑申请人向开户银行申请，经银行审查同意承兑的票据。
商业承兑汇票是由收款人签发，经付款人承兑，或由付款人签发并承兑的票据。
在目前我国现行的银行结算种类中，银行汇票和银行承兑汇票是以银行信用为基础的结算票据。银行汇票和银行承兑汇票一经银行签发或承兑，银行就有了付款的责任。因此，对银行来说，签发或承兑汇票要承担一定的资金风险。而商业承兑汇票虽然由付款人付款，但如果银行办理了贴现，实际上就是先垫支了资金。也有一定的资金风险。这种以银行信用为基础的结算票据有很高的信誉度，客户很愿意使用，但对银行来说，要保证汇票的安全兑付，加强汇票结算管理是至关重要的。
制定《规程》的目的就是要严格对汇票的结算管理，建立健全内部操作程序，明确分工，完善制约机制，规范签发、承兑、贴现、兑付等汇票结算的各个环节，落实各个工作岗位责任制。
《规程》包括了汇票结算的各个方面，因此，要求经办人员要掌握《规程》的规定，行领导也要知道《规程》的规定，在观念上和形式上形成管理的整体性。
二、《规程》的制定依据和适用范围
《规程》主要依据中国人民银行制发的《银行结算办法》、《商业汇票办法》，建设银行制发的《中国人民建设银行会计核算手续》等有关规定，以及总行领导关于加强汇票结算管理的有关指示精神制定的。
对上述制度的有关内容，为便于操作，在制定《规程》时结合建设银行的实际情况作了归集和补充。虽然，《规程》是一个针对性很强的综合性内部管理制度，但在制定时也不能将所有结算制度一一罗列，因此，只能对有关制度内容作归集。《规程》还补充了一些新的规定。新规定的有关内容也是在已执行的制度的基础上写的，已散见在有关文件中，和现行的一些制度不矛盾。
《规程》是建设银行结算内部管理制度，适用于建设银行各级行处对办理汇票结算的内部管理，对其他系统银行和客户无效。
三、《规程》的体例结构
《规程》共七章三十三条。包括了汇票结算内部管理的各个方面。
第一章“总则”共二条，内容是《规程》的制定依据和适用范围。
第二章“银行汇票”共十条，对办理银行汇票结算的有关方面作了规定。主要内容是办理银行汇票结算的条件，签发规定及签发权限，兑付审查内容及兑付权限，查询及拒付的规定。
第三章“商业汇票”共十一条，对办理商业汇票结算的有关方面作了规定。主要内容是申请人申请和承兑银行办理银行承兑汇票结算的条件，承兑规定，承兑的审查分工及程序，贴现审查内容，贴现审查分工，转贴现及再贴现的规定，承兑及贴现的权限。
第四章“结算纪律”二条，主要内容是明确违反结算纪律的几种情况及处理的原则。
第五章“汇票结算纠纷的裁决”二条，主要内容是规定了裁决结算纠纷的依据和范围。
第六章“汇票结算事故、案件的报告和处理”三条，主要规定了事故及案件的范围，发生事故和案件的处理要求，发生损失的处理依据。
第七章“附则”三条，规定了汇票凭证、印章、压数机的保管使用要求及汇票结算的稽核要求。
四、对几个主要问题的说明
1．银行汇票的签发兑付审批责任制
为了严密手续，加强管理，保证汇票签发质量，维护我行汇票信誉，《规程》对银行汇票的出票和兑付手续做了规定。在签发的环节上，按金额大小规定了审批程序。即100万元以内额度的银行汇票由会计主管审核后签发，100万元以上的大额银行汇票由分管会计行长审核后签发
。改变了过去由经办人全权受理的情况。
2．银行汇票的拒付
按现有规定，结算票据的拒付应由分管行长审批，《规程》第七条规定银行汇票的拒付由会计主管审批，是考虑到对银行汇票的拒付规定都是规范性的，超出此范围的不可以拒付，因此，在此范围内的拒付由会计主管处理即可，没有必要由分管行长审批拒付。
3．银行汇票加编密押的问题
为了强化银行汇票管理，加强防伪的控制，《规程》规定了在银行汇票上加编密押，由于现在是采用手工编制密押的方式，效率较低，不宜在银行汇票上编制密押。现已开发出“联行电子密押器”，将在8月1日起在联行业务中使用，待运转一个时期后，再在银行汇票上应用，何时应用，将另行通知。在未实行汇票编制密押前，现执行的20万元额度以上的银行汇票实行拍发核对电报的规定仍然有效，各行应严格按照执行。
4．签发现金银行汇票应控制的问题
在银行结算办法中，对签发现金银行汇票未有控制的规定，只是规定对在银行开立帐户的单位，签发行不能对其签开现金银行汇票，对个体经济户和交现金办汇票的个人来说，是允许签开现金银行汇票的。但在实际工作中，一些收付双方往往使用现金进行结算，要求银行签开现金银行汇票，有的现金银行汇票的额度达到上百万元之巨，给兑付行造成现金投放压力，因此，《规程》对签发现金银行汇票作了控制的规定。对个体经济户使用汇票进行结算，签发行应动员其使用转帐方式，以减少现金投放。对个体经济户和交现金办汇票的个人用汇票进行汇款的，也要适当控制额度，以免兑付行突破现金投放计划和影响兑付。
5．办理商业汇票的内部分工
银行办理商业汇票风险较大，是银行信用的另一种形式，并非单纯的结算手续，其业务涉及企业信用审查、银行资金承受能力和票面要式审查等方面，因此，应视同信贷管理，银行内部要有明确分工。《规程》明确规定商业汇票由信贷、计划和会计部门分工审查，以“会审单”传递落实责任，最终由分管会计工作的行长审批。
6．承兑和贴现商业汇票的限额权限
《规程》第十七条规定了承兑和贴现商业汇票实行限额权限，但没有规定具体的限额权限，限额权限在不同的时期根据需要以文件形式确定。制定承兑和贴现商业汇票的限额权限，是为了商业汇票实行信贷管理的需要，也是防止事故和案件发生的措施。
7．关于审批人签名
为了明确审批责任，《规程》中对银行汇票、商业汇票规定审批人要签名，不能以个人名章代替。
8．汇票的稽核审计
为了加强汇票的签发、承兑、贴现管理，《规程》的附则规定按建总发字（1992）第178号《中国人民建设银行内部稽核审计工作规定》执行。


江苏省南通市人民政府


市政府关于印发《南通市城市房屋拆迁招标投标管理办法》的通知

通政发〔2003〕60号




崇川、港闸区人民政府，市开发区管委会，市各委、办、局，市各直属单位：

　　现将《南通市城市房屋拆迁招标投标管理办法》印发给你们，请认真组织实施。



二○○三年七月二十八日


南通市城市房屋拆迁招标投标管理办法


　　第一章 总 则

　　第一条 为加强城市房屋拆迁招标投标管理，促进公平竞争, 维护拆迁当事人的合法权益，保障建设项目顺利实施，根据《中华人民共和国招标投标法》、国务院《城市房屋拆迁管理条例》及其他有关规定，结合本市实际，制定本办法。

　　第二条 本办法所称城市房屋拆迁招标，是指招标人对需要委托拆迁的城市房屋拆迁项目进行招标，选择拆迁实施单位的活动。

　　本办法所称城市房屋拆迁投标，是指投标人响应城市房屋拆迁招标，参加投标竞争拆迁实施单位的活动。

　　第三条 凡在南通市国有土地或者被征用集体土地上实施房屋拆迁，并需对被拆迁人补偿、安置的，其拆迁招标投标管理适用本办法。

　　第四条 下列城市房屋拆迁项目需要委托拆迁的，应当进行招标：

　　（一）拆迁房屋面积在1000平方米以上（含1000平方米）的单项工程；

　　（二）拆迁补偿款总额在200万元以上（含200万元）的单项工程；

　　（三）其他按规定应当进行招标的项目。

　　使用国有资金投资或者国家融资的项目，应当进行招标。

　　第五条　城市房屋拆迁招标投标应当遵循公开、公平、公正和诚实信用的原则。

　　第六条　市房产管理局是城市房屋拆迁招标投标的行政主管部门，市城市房屋拆迁管理办公室具体负责城市房屋拆迁招标投标的管理工作。

　　市监察、财政、审计等部门应当按照各自的职责，加强对城市房屋拆迁招标投标活动的全程监督。

　　第二章 拆 迁 招 标

　　第七条 招标人进行房屋拆迁招标的，应当符合申领房屋拆迁许可证的条件。

　　招标人进行房屋拆迁招标前应当向拆迁管理部门提出申请，并提交下列材料：

　　（一）工程建设项目批准文件；

　　（二）建设用地规划许可证及附图；

　　（三）国有土地使用证或者建设用地批准书、征用土地批准文件；

　　（四）拆迁项目的基本材料（包括规划红线范围内被拆迁的户数、经审核的合法房屋面积及类别、合法土地面积等）；

　　（五）足额的房屋拆迁补偿安置的资金证明或者可供被拆迁人产权调换选择的房源及价格。

　　特殊情况下，市政建设及土地储备急办项目拆迁招标的具体条件和相应材料，另行规定。

　　房屋拆迁管理部门应当在收到前款材料后的5个工作日内进行审查。经审查，认为招标人符合申领房屋拆迁许可证的条件，可以进行拆迁招标的，应当给予书面答复；认为招标人不符合申领房屋拆迁许可证的条件，不能进行拆迁招标的，应当书面说明理由。

　　第八条 拆迁招标可以采取公开招标或者邀请招标的方式。

　　招标人采取公开招标方式的，应当在本地媒体上发布招标公告；招标人采取邀请招标方式的，应当向3个以上有拆迁资质、具备招标工程实施能力、资信状况良好的单位发出投标邀请书。招标人应当事先将招标公告或者投标邀请书报送房屋拆迁管理部门。

　　招标公告、投标邀请书应当载明招标人的名称和地址、拆迁项目的性质、实施地点、拆迁范围、拆迁期限以及获取招标文书的办法等事项。

　　第九条　招标人可以根据项目本身的要求，在招标公告或者投标邀请书中要求潜在投标人提供有关资质证明文件和业绩情况，并对潜在投标人进行资格审查。

　　潜在投标人有3个以上拆迁项目未通过竣工验收，或者近1年内有违法乱纪及违规行为的，应当限制其参加拆迁投标。

　　第十条　招标人应当根据招标项目的特点和需要编制拆迁招标文件。

　　拆迁招标文件应当载明拆迁工程概况（包括调查摸底汇总数据）、投标单位的资格要求、投标文件的内容要求、投标报价要求、招投标日程安排、评标标准、拆迁期限、旧房拆除、管线迁移、残值处理、验收标准、保证金额、付款方式、奖罚措施、废标条款等实质性要求以及拟签订委托协议的主要条款。

　　拆迁招标文件不得含有倾向或者排斥潜在投标人的内容。

　　第十一条 拆迁招标项目需要划分标段、确定工期的，招标人应当根据拆迁工程的规模、环境及位置等情况进行合理划分，并在招标文件中载明。

　　第十二条 招标人对已发出的招标文件进行补充、修改的，应当按规定以书面形式通知所有招标文件收受人。该补充、修改的内容为招标文件的组成部分。

　　第十三条 招标人应当根据城市房屋拆迁项目的工期、紧急程度等具体情况，合理设定投标人编制投标文件的时间。

　　第三章 拆 迁 编 标

　　第十四条 编制房屋拆迁补偿安置总费用标底，应当以现行城市房屋拆迁政策规定为依据。

　　前款所称总费用，主要包括被拆迁的区位补偿价、建安成新价、临时安置补助费、搬迁费、提前搬迁奖励费、附属物补偿、拆迁管理费、拆迁代办费和不可预料费等。

　　第十五条 标底编制人员由招标人在符合条件的专业人员中随机抽取。与招标项目有利害关系、可能影响招标投标公正性的人员，不得参与编制标底。

　　第十六条 每一工程项目（标段），由3名以上的专业人员分别初步编制标底后，招标人进行加权平均，形成招标标底。

　　第十七条　招标人应当及时将标底提交公证机关或者行政监督部门密封保存。

　　所有接触过标底的人员在开标评标前均负有保密责任，不得泄漏标底。

　　第四章 拆 迁 投 标

　　第十八条 投标人应当持有省建设厅核发的城市房屋拆迁实施单位资质证书，具备拆迁项目的实施能力。

　　第十九条 投标人通过招标人的资格审查后，应当将保证金汇入房屋拆迁管理部门设立的专门帐户。

　　第二十条 投标人应当按拆迁招标文件的要求编制拆迁投标文件。

　　拆迁投标文件应当载明下列内容：

　　（一）投标人概况；

　　（二）拆迁安置总费用概算与报价；

　　（三）实施拆迁的计划和具体方案；

　　（四）拟选派的项目负责人与上岗人员情况，拆房队伍及其资质、业绩状况，完成招标项目的保障措施等；

　　（五）对招标文件的要求和条件作出的响应与承诺。

　　拆迁投标文件应当加盖单位公章和法定代表人印鉴。

　　第二十一条 投标人应当在招标文件规定的提交投标文件的截止时间前，将投标文件一式三份密封（封口加盖单位公章和法定代表人印鉴）后送达投标地点。逾期未送达的，作未投标处理。

　　招标人收到投标文件后，应当签收保存，不得开启。

　　第二十二条 投标人在招标文件规定的提交投标文件的截止时间前，可以补充、修改或者撤回已提交的投标文件，并书面通知招标人。该补充、修改的内容为投标文件的组成部分。

　　第二十三条 投标人不得相互串通投标报价，排挤其他投标人的公平竞争，损害拆迁双方当事人的合法权益。

　　投标人不得以低于成本的报价竞标，也不得以他人名义投标或者以其他方式弄虚作假，骗取中标。

　　第五章 拆 迁 开 标

　　第二十四条 开标应当在招标文件规定的提交投标文件截止时间的同一时间公开进行。开标地点应当为招标文件中预先确定的地点。

　　第二十五条 拆迁开标由招标人主持，除邀请所有投标人参加外，应当根据招标项目的具体情况邀请公证机关和监察、财政、审计等相关部门参加。

　　开标前，招标人应当宣读评标办法和具体评标规则。

　　开标时，由投标人推选的代表或者公证机关检查投标文件的密封情况，经确认无误后，由工作人员当众拆封宣读投标文件。开标过程应当有工作人员做好记录，并存档备查。

　　第六章 拆 迁 评 标

　　第二十六条 评标应当成立评标委员会。评标委员会由招标人的代表和有关专业人员组成，成员人数为5人以上的单数，其中的专业人员由招标人开标前在评标委员库中随机抽取。

　　与投标人有利害关系的人，不得参与相关项目的评标；已参与的，应当随时更换。

　　第二十七条 招标人应当采取必要的措施，保证评标在严格保密的情况下进行。任何单位和个人不得非法干预、影响评标的过程和结果。

　　第二十八条 评标委员会可以要求投标人对投标文件中含义不明确的内容进行解释或者说明，但该解释或者说明不得超出投标文件的范围或者改变投标文件的实质性内容。

　　第二十九条 评标委员会成员应当客观、公正地履行职责，遵守职业道德，对所提出的评审意见承担个人责任。

　　评标委员会成员不得私下接触投标人，不得收受投标人的财物和其他好处。

　　评标委员会成员和参与评标的工作人员不得透露对投标文件的评审和比较、中标候选人的推荐情况以及与评标有关的其他情况。

　　第三十条 拆迁评标采取百分制等评标办法。具体评标办法与招标文件同时发布。

　　第三十一条 在评标中出现2个以上的相同高分值的，由评标委员会成员以无记名投票方式确定中标候选人或者中标人。

　　第三十二条 中标人确定后，招标人应当向中标人发出中标通知书。自中标通知书发出之日起7日内，招标人和中标人应当按照招投标文件订立书面拆迁委托协议。

　　第三十三条 招标人与中标人订立拆迁委托协议后，应当按规定向市房屋拆迁管理部门申领房屋拆迁许可证。

　　第三十四条 中标人应当按照合同约定履行义务，完成中标项目。中标人不得向他人转让中标项目，也不得将中标项目肢解后分别向他人转让。

　　第七章 罚则及附则

　　第三十五条 招标人以不合理的条件限制或者排斥潜在投标人的，对潜在投标人实行歧视待遇的，或者限制投标人之间竞争的，责令改正。符合要求后，重新组织招标。

　　第三十六条 招标人向他人透露影响公平竞争的有关招投标信息或者泄露标底的，给予警告，可以并处1万元以上10万元以下的罚款，其行为影响中标结果的，中标无效。

　　第三十七条 投标人相互串通投标或者与招标人串通投标的，投标人通过向招标人或者评标委员会成员行贿的手段谋取中标的，中标无效，处中标项目金额5‰以上10‰以下的罚款；有违法所得的，并处没收违法所得；情节严重的，取消其1年至2年内参加拆迁投标的资格，并予以公告。

　　第三十八条 评标委员会成员收受投标人的财物或者其他好处的，评标委员会的成员或者参加评标的有关工作人员向他人透露对投标文件的评审和比较、中标候选人的推荐以及与评标有关的其他情况的，给予警告，没收收受的财物，可以并处3千元以上5万元以下的罚款，对有所列违法行为的评标委员会成员取消担任评标委员会成员的资格；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　第三十九条 招标人与中标人不按照招标文件和中标人的投标文件订立合同的，或者招标人、中标人订立背离合同实质性内容的协议的，责令改正,可以并处中标项目金额 5‰以上10‰以下的罚款。

　　第四十条 中标人不履行与招标人订立的合同的，履约保证金不予退还；情节严重的，取消其2年至5年内参加拆迁投标的资格。

　　因不可抗力不能履行合同的，不适用前款规定。

　　第四十一条 对招投标活动依法负有行政监督职责的国家机关工作人员徇私舞弊、滥用职权或者玩忽职守，构成犯罪的，依法追究刑事责任；不构成犯罪的，依法给予行政处分，。

　　第四十二条 投标人和其他利害关系人认为招投标活动不符合本办法规定的，有权向招标人提出异议或者依法向有关行政监督部门投诉。

　　第四十三条 本办法自2003年8月15日起施行。各县（市）可参照执行。